Faltam 1 dia útil de CDI para o cálculo
Sem essas taxas o rendimento fica subestimado. Datas faltantes: 29/05/2026.
Filtros e exportação
Defina o intervalo e (opcional) o valor líquido que o banco vai creditar / informou para comparação.
1. Identificação e parâmetros
BancoItaú
ProdutoOperação Compromissada
Ticket / boleta20260529000003406129
Principal aplicadoR$ 699.998,79
Aplicação29/05/2026
Vencimento01/06/2026
Indexador pós85.0000% do CDI
Taxa pré—
IRRegressivo
IOF—
2. Metodologia
- Produto: Operação Compromissada. Regime de juros compostos, capitalização diária exponencial (pró-rata temporis).
- Componente pós-fixado: 85.0000% do CDI, base 252 (dias úteis). Fator diário = 1 + [(1 + CDI_anual)^(1/252) − 1] × 85.0000%; incide apenas em dias úteis.
- Início da rentabilidade: a aplicação NÃO rende no dia da operação (D+0); a rentabilidade inicia em D+1.
- IOF: não aplicável a este produto.
- IR (Lei 11.033/2004): tabela regressiva sobre o RENDIMENTO, conforme prazo total da aplicação. Prazo decorrido até a referência: 2 dias corridos → até 180 dias (22,5%).
- Ordem de incidência: IOF incide primeiro sobre o rendimento bruto; IR incide sobre o rendimento líquido de IOF.
3. Demonstrativo diário
3 dia(s) entre 29/05/2026 e 31/05/2026.
| Data | Dia | Saldo inicial | Fator pré | Fator pós | Rend. dia | Saldo final |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 29/05/2026 | sex. | R$ 699.998,79 | 1.00000000 | 1.00000000 | — | R$ 699.998,79 |
| 30/05/2026 | sáb. | R$ 699.998,79 | 1.00000000 | 1.00000000 | — | R$ 699.998,79 |
| 31/05/2026 | dom. | R$ 699.998,79 | 1.00000000 | 1.00000000 | — | R$ 699.998,79 |
4. Resumo e comparação
Estimativa de líquido a receber em 31/05/2026 (2 dia(s) corridos desde a aplicação).
Saldo bruto na referênciaR$ 699.998,79
Rendimento brutoR$ 0,00
IOF (0%)R$ 0,00
IR (22.5%)R$ 0,00
Rendimento líquidoR$ 0,00
LÍQUIDO A RECEBERR$ 699.998,79